השירותים שלנו
דברו איתנו!
מה אנחנו מציעים?
פוגל סוכנות לפנסיה מציעה מגוון שירותים רחב ללקוחותיה.
בתכנון פנסיוני גורם הזמן הינו המרכיב החשוב ביותר. אל תסמוך על המזל- תתכנן אותו. התאמת התיק הפנסיוני לצרכים שלך יחד עם פוגל - 25 שנה של מקצועיות אמינות וחשיבה מחוץ לקופסא.
ייעוץ פנסיוני
החיסכון הפנסיוני הוא אחת ההשקעות המשמעותיות ביותר להבטחת העתיד הכלכלי והחיסכון המשמעותי ביותר שיש לאדם כיום
לחיסכון הפנסיוני שלושה תפקידים עיקריים:
1. ביטחון כלכלי בתקופת הפרישה.
2. מתן מענה כלכלי למבוטח ולמשפחתו במקרה שלא יוכל לעבוד.
3. מתן מענה כלכלי למשפחה במקרה של פטירה בטרם עת.
תכנון פנסיוני נכון יאזן בין החסכון לבין ההגנות הביטוחיות הנדרשות וישמור רמת החיים שלך ושל החשובים לך עד היציאה לפנסיה ולאחריה.
בניית תוכנית ייעוץ פנסיוני כוללת :
– איתור כל החסכונות הפנסיוניים שנצברו לאורך השנים
– בחינת החיסכון הפנסיוני הנוכחי
– התאמת כיסויי הביטוח במוצרים הפנסיוניים
– התאמת מסלולי ההשקעה.
– הורדת עלויות מול החברות השונות: פנסיה, גמל והשתלמות.
– בניית אסטרטגיה ומקסום החסכונות בטווח המיידי תוך הסתכלות לטווח הארוך.
ייעוץ פרישה
שלב הפרישה מעבודה מהווה צומת מרכזית בחיי האדם.
לקראת הפרישה חשוב לבצע תכנון מקדים על מנת לתכנן את התקופה הבאה בחיים שלך, כי החיים לא נגמרים בפנסיה הם רק מתחילים.
בניית תכנית פרישה כוללת את המרכיבים הבאים:
⦁ איתור כל החסכונות הפנסיוניים שנצברו לאורך כל השנים
⦁ ניתוח התיק הפנסיוני ומימוש החיסכון באופן מקסימלי.
⦁ התאמת מסלול המס על הפיצויים והפנסיה הצפויה.
⦁ יצירת קצבה חודשית מותאמת אישית לצרכי החוסך
⦁ ראיית המשפחה כיחידה כלכלית אחת.
הרצאה
"האתגר הפנסיוני בעת החדשה"- איך להגיע למקסימום פנסיה.
השינויים שנעשו בעולם הפנסיה משנת 1991 ועד היום יצרו אתגרים
לחוסך. פעם החיים היו פשוטים ופנסיה היה דבר פשוט וכיום המצב שונה לחלוטין.
נושאי ההרצאה:
1.ניהול הפנסיה בעידן אי וודאות
2 כיצד הפנסיה מגנה עלינו בעת העבודה
3. איך מחשבים פנסיה
4. חשיבות דמי הניהול אל מול גובה החסכון
5. השלמות מעבר לפנסיה הבסיסית.
6. דגשים חשובים נוספים למקסימום פנסיה.
מה אנחנו מציעים ?
פוגל סוכנות לפנסיה מציעה מגוון שירותים רחב ללקוחותיה.
בתכנון פנסיוני גורם הזמן הינו המרכיב החשוב ביותר. אל תסמוך על המזל- תתכנן אותו. התאמת התיק הפנסיוני לצרכים שלך יחד עם פוגל - 25 שנה של מקצועיות אמינות וחשיבה מחוץ לקופסא.
הרצאות
"האתגר הפנסיוני בעת החדשה"- איך להגיע למקסימום פנסיה. השינויים שנעשו בעולם הפנסיה משנת 1991 ועד היום יצרו אתגרים לחוסך .
ייעוץ פנסיוני
החיסכון הפנסיוני הוא אחת ההשקעות המשמעותיות ביותר להבטחת העתיד הכלכלי והחיסכון המשמעותי ביותר שיש לאדם כיום.
ייעוץ פרישה
לקראת הפרישה חשוב לבצע תכנון מקדים על מנת לתכנן את התקופה הבאה בחיים שלך, כי החיים לא נגמרים בפנסיה הם רק מתחילים.
איך זה עובד
על מנת לבצע את ההתאמה המושלמת לכל לקוח שלנו, אנו מבצעים הליך איסוף וניתוח נתונים, הצגתו בצורה ברורה ופשוטה ללקוח ובחינת פתרונות המתאימים לצרכיו האישיים של הלקוח ומשפחתו.
